Financial System Simulator · 六主体毕业项目
家庭、企业、银行、政府、央行、资本市场的六期政策与会计推演。
项目目标与区别
这是 CAP-02，一件独立的高级毕业项目。你要解释税率、利率、准备金、贷款标准、财政支出、企业杠杆和央行新增购买在六类主体之间如何传递，以及谁获益、谁负担、哪张资产负债表承压。CAP-01侧重十年个人虚拟资本组合；CAP-03侧重单个家庭的预算与应急方案，三件作品分别提交。
本页全部数据为封闭教学账本中说明的合成参数，非实测经济和政策预测。由于模型删除了价格形成、跨境资金、失业匹配与微观行为，GDP、就业、通胀及资产价格只能称为模型指标。仅用它们观察本模型内的方向与代价。
六主体 · 政策与会计推演
依次运行最多六期；每期先选择政策并写预测、利益代价，再结算。金额为合成记账单位。所有输出是课堂指标，不是对真实GDP、就业、通胀或资产价格的预测。
已完成 0/6 期。当前未锁定输入不会进入JSON；请先结算或另外复制。
建议完成六期并补齐跨主体总结，再提交人工复核。
交付与评分
提交JSON（包含每期政策、事前预测与反思），并另外写一份可读报告。报告应包含：六主体初始及至少两期期末表，明确列出 资产=负债+权益 和跨主体对账；两组政策组合（如高财政/高利率与低财政/低利率），同一合成冲击下比较转移、信用限制、财政融资和银行权益；至少两条文字箭头传导图；GDP、就业、通胀及价格指标的定义、不能推断的现实结论；用模型外反例或AI错误回答展示核验过程；最终取舍与修订记录。
使用八维评分锚点的模型、资产负债表、风险、宏观、研究、AI核验六维；估值、组合维度在本项目不适用，记录N/A理由。六项适用维度都至少2分，逐项给出证据位置与评分人，且全部交付物完整后由人工决定是否通过。会计不平或用模型指数宣称真实政策收益，相关维度至多1分。模型自动对账只是检查输入与分录，不构成能力认证。
给定AI错误回答与人工复核
错误回答：“央行购买40单位国债后，政府无成本得到40，家庭立刻增加40财富，所以GDP必然增加40。”
复核：央行同时增加40国债资产和40准备金负债，政府增加40存款资产和40国债负债，银行资产/负债各增加40；六主体净权益合计不因此增加。后续是否形成支出、谁收到收入、是否替代市场融资及物价如何变化，需逐期看模型规定的分录。真实GDP不存在本模型中可外推的精确加40关系。
模型与已知局限
所有金融存量是另一主体的对应债权/债务；企业实物资本是合计净权益的来源。每个政策参数的边界、交易时序、利息资本化、税应缴与实收、融资方式、贷款核销和指标口径见模型规范。常态基线使用相同冲击序列与固定政策组合，差异并不是可识别的现实政策效果。资本市场首版只持有存款和国债，资产价格指数是课堂提示，不用作市值分录。报告需明确这些限制。