Simulation 多轮决策
银行流动性模拟器
贷款回款、折价变卖与多轮提款压力。
实验任务
先写预测。第一轮沿用默认参数：新请求50、回款10、变卖20、折价25%、信用损失零；第二轮新请求10、回款10、不变卖、无信用损失。比较不变卖基准，再重置加入贷款损失，区分支付缺口与负权益。
银行 · 用资产换现金的代价
初始现金20、贷款100、存款100、权益20，单位万元。每轮顺序：贷款本金回款 → 剩余贷款损失 → 折价变卖 → 支付全部待付请求。未付请求仍属于存款负债，并自动结转；下一轮只输入新请求，不能重复提出旧请求。至少两轮，最多十轮。
已完成 0 轮。至少两轮后比较现金与资本。
基准接受相同新提款、贷款回款与信用损失，但从不变卖。回款把贷款换成现金，不直接增加权益；支付提款同时减少现金与存款；信用损失和变卖折价减少权益。对照假设同额外生回款/损失仍可实现，未模拟它们与出售资产的现实关联。
模型 bank-v1，初始表复用银行实验，逐轮复用资产负债表内核。输入为合成总额，无利息、新增贷款、存款保险或央行救助；不模拟法定破产程序。出现负权益仍可继续作账面情景推演，不表示真实银行可继续营业。变卖折价由输入给定，不模拟市场反馈。保存仅在本浏览器，导入验证逐轮余额及模型版本。
复核提示
第一轮现金可用45，支付45、未付5、贷款70、存款55、权益15；第二轮支付10、未付仍5、贷款60、存款45、权益15。第一轮不变卖基准未付20，但权益20；变卖缓解流动性，折价消耗资本。
完成标准
至少两轮，逐轮资产=负债+权益；解释旧请求不应重复输入。保留预测、对照、失败原因与反思，保存后重置恢复记录。此为单银行模型，不替代跨部门金融系统毕业项目。